LOKATY OVERNIGHT
Lokata overnight stanowi dogodną formę zarządzania środkami finansowymi, zapewnia dyspozycyjność środków oraz ich oprocentowanie.
Klienci instytucjonalni – osoby prawne, jednostki organizacyjne nieposiadające osobowości prawnej (o ile posiadają zdolność prawną), osoby fizyczne prowadzące działalność zarobkową na własny rachunek, w tym będące przedsiębiorcami.
Negocjowane overnight pozwalają na:
- efektywniejsze lokowanie nadwyżek środków finansowych,
- połączenie dyspozycyjności środków z ich oprocentowaniem na rachunku rozliczeniowym.
Rachunek automatycznej lokaty overnight służy do gromadzenia środków z tytułu tworzonych lokat overnight. Tworzenie lokat overnight następuje na koniec dnia operacyjnego, ze środków pochodzących z rachunku rozliczeniowego. Klient może określić częstotliwość tworzenia lokat oraz kwotę salda wymaganą do pozostawiania na rachunku rozliczeniowym, ponad które tworzona jest lokata overnight. Wysokość kwoty salda pozostawianego na rachunku rozliczeniowym jest ustalana w jednakowej wysokości dla wszystkich terminów, w których będzie tworzona lokata overnight.
Po upływie lokaty, na początek dnia operacyjnego, kwota lokaty wraz z naliczonymi odsetkami przekazywana jest na rachunek rozliczeniowy.Lokata overnight stanowi dogodną formę zarządzania środkami finansowymi, zapewnia dyspozycyjność środków oraz ich oprocentowanie.
Lokata overnight dostępna jest w trzech walutach: PLN, EUR oraz USD i może być zawarta na minimalną kwotę w wysokości 50 tys. PLN (lub równowartość tej kwoty w EUR lub USD przeliczonej po kursie średnim NBP, obowiązującym w dniu zakładania lokaty). W trakcie trwania lokaty (noc lub weekend) środki są zablokowane przez Bank i nie można z nich korzystać.
W trakcie trwania umowy rachunku automatycznej lokaty overnight można dokonać zmiany:
-
terminów tworzenia lokat overnight
-
wysokości kwoty salda rachunku rozliczeniowego wymaganej każdorazowo do pozostawiania na tym rachunku, ponad które tworzona jest lokata overnight
-
efektywne i wygodne zarządzanie środkami
-
generowanie dla firmy wyższych zysków z oprocentowania środków na rachunku
-
lokowanie środków bez konieczności śledzenia sald rachunku i wydawania odrębnych dyspozycji
-
stały dostęp do środków pieniężnych firmy przy jednocześnie wyższym oprocentowaniu
-
dowolny wybór częstotliwości tworzenia lokat oraz pozostawienia określonej kwoty na rachunku rozliczeniowym
-
atrakcyjne oprocentowanie ulokowanych środków
-
wyższe oprocentowanie dla klientów gromadzących większe środki
RSS